“今年辛辛苦苦炒股賺的錢還不如買基金的收益,早知道這樣,年初直接買基金了。”近日,有投資者對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者如是說。事實(shí)的確如此,記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn),截至今年9月20日,上證指數(shù)累計(jì)上漲20.55%,同期股票型基金和偏股混合型基金的平均回報(bào)率有38.57%和29.11%,遠(yuǎn)超滬指表現(xiàn)。
值得注意的是,公募權(quán)益基金在今年以來的回報(bào)率表現(xiàn)也有很大分化,今年以來回報(bào)率超過50%的基金產(chǎn)品已經(jīng)有427只。采用杠桿策略的分級(jí)基金給投資者帶來加倍的回報(bào),81只分級(jí)基金年內(nèi)回報(bào)率超50%,業(yè)績(jī)最佳的招商中證白酒指數(shù)分級(jí)B在今年以來的回報(bào)率已經(jīng)有210.18%。
權(quán)益基金年內(nèi)回報(bào)率
遠(yuǎn)超上證指數(shù)同期表現(xiàn)
9月份后,上證指數(shù)重新站上3000點(diǎn)開始了拉鋸戰(zhàn),震蕩行情下,往往會(huì)有部分投資者斬獲超額收益,拉開與其他投資者的差距。公募基金的主動(dòng)管理能力一直被市場(chǎng)認(rèn)可,長(zhǎng)期業(yè)績(jī)往往能夠穩(wěn)定的跑贏指數(shù),今年以來也是如此,權(quán)益基金平均回報(bào)率大幅跑贏指數(shù)基金同期表現(xiàn)。
數(shù)據(jù)顯示,截至今年9月22日,上證指數(shù)已經(jīng)累計(jì)上漲了20.55%、深證成指累計(jì)上漲了36.49%、創(chuàng)業(yè)板指數(shù)累計(jì)上漲36.35%。排除今年剛剛成立的次新基金外,公募基金市場(chǎng)上權(quán)益基金平均回報(bào)率大幅跑贏滬指表現(xiàn):有數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)的296只普通股票型基金在今年以來的平均回報(bào)率為38.57%,1999只偏股混合型基金在今年以來的平均回報(bào)率為29.11%。
近日,資深投資者胡先生對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示,自己在今年辛辛苦苦炒股賺的錢沒能比上基金的收益。“我拿來炒股和買基金的錢各有一半吧,今年快十個(gè)月了,炒股的收益率跟大盤差不多,買的基金在今年以來已經(jīng)上漲了40%多??磥?,專業(yè)的事情還是要交給專業(yè)的人去做。”胡先生如是說。
近年來,“炒股不如買基金”的說法被越來越多投資者接受,公募基金賺錢效應(yīng)明顯?!蹲C券日?qǐng)?bào)》記者根據(jù)東方財(cái)富Choice數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì),截至今年9月20日,排除凈值異常波動(dòng)的基金產(chǎn)品外,已經(jīng)有18只開放式主動(dòng)偏股型基金的復(fù)權(quán)凈值超過10元,這也就意味著,加上近四年來公募基金的分紅,這18只基金已經(jīng)給投資者帶來了10倍以上的回報(bào)。
“散戶炒股總是難以避免追漲殺跌,在市場(chǎng)底部時(shí)往往不敢入場(chǎng)抄底,在市場(chǎng)高位時(shí)又礙于貪婪心理不舍得離場(chǎng),散戶炒股能夠跑贏大盤已經(jīng)不容易了。”有基金資深研究人士對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者分析稱,“公募基金能夠持續(xù)賺錢,除了專業(yè)的研究、選股能力,很重要的是克服了這種心理,長(zhǎng)期賺錢效應(yīng)明顯。”
427只基金回報(bào)率超50%
350只凈值超“5178高點(diǎn)”
《證券日?qǐng)?bào)》記者注意到,投資者胡先生持有的是一只成立于2011年的混合型基金,該基金在今年以來的回報(bào)率已經(jīng)有42.36%。這個(gè)回報(bào)率水平,在同類型2514只混合型基金中的排名為468名,位居前1/5,而排在前面的400余只基金,在今年以來的回報(bào)率更高,持有人獲取的回報(bào)更加豐厚。
截至今年9月20日,排除年內(nèi)成立的次新基金外,共有427只基金回報(bào)率超過了50%。更是有7只權(quán)益基金產(chǎn)品,在今年以來的回報(bào)率已經(jīng)超過了80%,分別是廣發(fā)雙擎升級(jí)混合、交銀成長(zhǎng)30混合、銀華內(nèi)需精選混合、交銀經(jīng)濟(jì)新動(dòng)力混合、博時(shí)醫(yī)療保健行業(yè)混合、廣發(fā)創(chuàng)新升級(jí)混合和萬(wàn)家優(yōu)選混合。
采用杠桿策略的分級(jí)基金更甚,在今年一季度大盤快速反彈時(shí),便有分級(jí)基金子基金的回報(bào)率陸續(xù)達(dá)到100%,實(shí)現(xiàn)了基金單位凈值的快速翻倍。
《證券日?qǐng)?bào)》記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn),截至今年9月20日,年內(nèi)共有81只分級(jí)基金回報(bào)率超50%,其中有28只基金的回報(bào)率超100%。目前回報(bào)率最高的2只分級(jí)基金子基金分別是招商中證白酒指數(shù)分級(jí)B和申萬(wàn)菱信中證申萬(wàn)電子行業(yè)指數(shù)分級(jí)B,2只基金在今年以來的回報(bào)率已分別有210.18%和205.14%。
即便是與2015年6月份滬指“5178高點(diǎn)”時(shí)相比,也有不少基金的單位凈值已經(jīng)超越這時(shí)的高點(diǎn),凈值漲幅大幅跑贏指數(shù)同期表現(xiàn)。據(jù)東方財(cái)富Choice數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì),截至9月20日,成立滿4年的權(quán)益基金中,350只基金的復(fù)權(quán)凈值已經(jīng)超過2015年股市5178點(diǎn)時(shí)的水平。要知道,當(dāng)前滬指剛剛回到3000點(diǎn),距離“5178高點(diǎn)”還有2000多點(diǎn)的差距。見習(xí)記者 王明山
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