“期貨交易具有高杠桿、高風(fēng)險的特點,需要加強投資者適當(dāng)性管理工作。”日前,中國期貨業(yè)協(xié)會秘書長吳亞軍在第二屆中小投資者服務(wù)論壇上這樣表示。
吳亞軍在演講中稱,期貨行業(yè)比較早建立了適當(dāng)性制度,在證監(jiān)會發(fā)布《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的基礎(chǔ)上,中期協(xié)立足于期貨行業(yè)實踐,同步發(fā)布了《期貨經(jīng)營機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引》,截至目前,期貨行業(yè)的投資者適當(dāng)性法律法規(guī)體系已基本形成。不過,需要注意的是,期貨交易專業(yè)性較強,投資者教育工作仍需加強。
多措并舉
加強期貨投資者教育
據(jù)吳亞軍介紹,期貨目前已經(jīng)上市了61個商品期貨品種,6個金融期貨品種,涉及眾多的上下游產(chǎn)業(yè)鏈,具有較強的專業(yè)性。良好的投資者教育,是切實保護投資者合法權(quán)益不可或缺的環(huán)節(jié)。為此,期貨行業(yè)進行了多方面的嘗試和探索。
一是近年來,期貨行業(yè)通過編寫普及性書籍、舉辦培訓(xùn)、發(fā)布投教宣傳產(chǎn)品和開展主題教育活動等多種方式開展了豐富多樣的投教活動。
二是針對產(chǎn)業(yè)客戶,行業(yè)著力加強期貨與現(xiàn)貨企業(yè)之間交流,通過調(diào)研、培訓(xùn)、產(chǎn)業(yè)交流會等多種方式,提高現(xiàn)貨企業(yè)對期貨市場的認知,提升期貨行業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟的能力和水平。
三是針對潛在投資者,“中金所杯”和“鄭商所杯”全國大學(xué)生競賽,多年來已有數(shù)十萬在校大學(xué)生參加,成為高校中很有影響力的投資者教育品牌。大商所和上期所都著力與多所高校建立合作,積極推動期貨專業(yè)知識走進校園,從國民教育的角度為期貨行業(yè)培養(yǎng)后備人才。
從五方面落實投保責(zé)任
吳亞軍指出,作為直面投資者的市場一線,期貨公司落實投資者保護責(zé)任也要強化。他表示,期貨經(jīng)營機構(gòu)直接面對投資者,保護投資者合法權(quán)益,是期貨經(jīng)營機構(gòu)義不容辭的首要責(zé)任,期貨公司應(yīng)從以下五大方面落實投資者保護工作:
一是期貨公司要切實歸位盡責(zé),嚴格落實客戶服務(wù)和管理、投資者保護的基本職責(zé),強化投資者適當(dāng)性管理。
二是要主動履行對客戶的誠信義務(wù),全面落實“了解你的客戶”原則,加強客戶分類和動態(tài)評估,將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者。
三是要主動承擔(dān)知識普及、風(fēng)險提示和信息咨詢等投資者教育義務(wù),應(yīng)當(dāng)對投資者進行輔導(dǎo),督促投資者遵守期貨交易相關(guān)法律、法規(guī),持續(xù)開展投資者風(fēng)險教育,加強投資者期貨交易行為的合法與合規(guī)性管理。
四是暢通投資者的投訴受理渠道,要以認真負責(zé)的態(tài)度對待投資者投訴,不推諉、不逃避、不拖延,主動做好溝通解釋工作。
五是在投資者咨詢非法期貨相關(guān)的問題時,要主動普及合法期貨的參與方式及非法期貨的維權(quán)路徑,為投資者依法維權(quán)提供便利條件。
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