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  • 安徽和縣農(nóng)商行貸款違法流入房地產(chǎn)企業(yè) 副行長領(lǐng)罰單

    2019-12-24 08:30:56 來源: 中國經(jīng)濟網(wǎng)

銀保監(jiān)會網(wǎng)站近日公布的馬鞍山銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表(馬銀保監(jiān)罰決字〔2019〕5號)顯示,安徽和縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個人經(jīng)營性貸款流入房地產(chǎn)企業(yè)。金敬東時任安徽和縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司分管授信管理部和放款中心的行領(lǐng)導,對安徽和縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個人經(jīng)營性貸款流入房地產(chǎn)企業(yè)的違規(guī)行為,負有管理責任。

根據(jù)《個人貸款管理暫行辦法》第十八條、第三十四條、第三十五條,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條,中國銀行保險監(jiān)督管理委員會馬鞍山監(jiān)管分局對其罰款6萬元人民幣。

中國經(jīng)濟網(wǎng)查詢發(fā)現(xiàn),2013年6月,中國銀監(jiān)會安徽監(jiān)管局核準金敬東安徽和縣農(nóng)村商業(yè)銀行副行長任職資格;2018年4月,中國銀監(jiān)會馬鞍山監(jiān)管分局核準金敬東和縣農(nóng)村商業(yè)銀行董事任職資格。

安徽和縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司股東為安徽省誠信食品有限責任公司等386戶,持股比例100.00%。

《個人貸款管理暫行辦法》第十八條規(guī)定:貸款審查應對貸款調(diào)查內(nèi)容的合法性、合理性、準確性進行全面審查,重點關(guān)注調(diào)查人的盡職情況和借款人的償還能力、誠信狀況、擔保情況、抵(質(zhì))押比率、風險程度等。

《個人貸款管理暫行辦法》第三十四條規(guī)定:采用借款人自主支付的,貸款人應與借款人在借款合同中事先約定,要求借款人定期報告或告知貸款人貸款資金支付情況。 貸款人應當通過賬戶分析、憑證查驗或現(xiàn)場調(diào)查等方式,核查貸款支付是否符合約定用途。

《個人貸款管理暫行辦法》第三十五條規(guī)定:個人貸款支付后,貸款人應采取有效方式對貸款資金使用、借款人的信用及擔保情況變化等進行跟蹤檢查和監(jiān)控分析,確保貸款資產(chǎn)安全。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定:銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外,還可以區(qū)別不同情形,采取下列措施:

(一)責令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分;

(二)銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的,對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告,處五萬元以上五十萬元以下罰款;

(三)取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格,禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

以下為處罰原文:

關(guān)鍵詞: 安徽和縣農(nóng)商行

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