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  • 建信信托、中信信托年內(nèi)三次被罰 存在多項(xiàng)違規(guī)行為

    2019-12-24 08:29:13 來(lái)源: 中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)

19日銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站發(fā)布行政處罰信息,中信信托有限責(zé)任公司(以下簡(jiǎn)稱:中信信托)、建信信托有限責(zé)任公司(以下簡(jiǎn)稱:建信信托)再次被罰。據(jù)中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)了解,這都不是上述兩家公司今年第一次被罰。

據(jù)處罰信息顯示,因建信信托信政業(yè)務(wù)開(kāi)展不合規(guī)、關(guān)聯(lián)交易未逐筆進(jìn)行事前報(bào)告、未嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行信息披露嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則,被北京銀保監(jiān)局處以90萬(wàn)元罰款,并責(zé)令其改正。

同時(shí),對(duì)中信信托因違反接受銀行個(gè)人理財(cái)資金投資劣后受益權(quán)、違規(guī)為地方政府提供融資、自然人投資者數(shù)量違反監(jiān)管規(guī)定嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則,同樣處以90萬(wàn)元罰款。

經(jīng)中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)梳理此次處罰分別是上述兩家公司,今年第三次遭受處罰。據(jù)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)信息,除此次被罰外,建信信托分別于9月5日和9月23日被北京銀保監(jiān)局處罰,合計(jì)被罰130萬(wàn)元;算上這次被罰今年建信信托已累計(jì)被罰沒(méi)220萬(wàn)元。處罰原因涵蓋信政業(yè)務(wù)、發(fā)地產(chǎn)業(yè)務(wù)、信保業(yè)務(wù)三大類。

無(wú)獨(dú)有偶,今年中信信托也分別因在通道業(yè)務(wù)、房地產(chǎn)業(yè)務(wù)和信政業(yè)務(wù)等違反相關(guān)規(guī)定被罰3次;除此次被罰外,其分別于9月5日和9月25日被北京銀保監(jiān)局,分別處以30萬(wàn)元和70萬(wàn)元罰款;算上此次處罰,今年中信信托已累計(jì)被罰沒(méi)190萬(wàn)元。

公開(kāi)資料顯示,建信信托和中信信托都是信托行業(yè)排名靠前企業(yè)。2018年,建信信托實(shí)現(xiàn)凈利20.25億元,排名行業(yè)第7;中信信托更以33.58億元凈利,排名行業(yè)第2。信托資產(chǎn)方面,截至2018年末,兩家公司信托資產(chǎn)分別為222.75億元和16522億元。兩家公司背后大股東則分別為中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司和中國(guó)中信集團(tuán)有限公司。

資深信托研究員袁吉偉對(duì)中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)表示:“今年監(jiān)管處罰特點(diǎn)在于頭部信托公司受罰較多,信保合作、房地產(chǎn)業(yè)務(wù)等是重點(diǎn)違規(guī)領(lǐng)域。盡管當(dāng)下信托業(yè)轉(zhuǎn)型存在陣痛,但嚴(yán)監(jiān)管趨勢(shì)將會(huì)持續(xù),后續(xù)可能還會(huì)有相關(guān)罰單公布。在新監(jiān)管環(huán)境下,信托公司需要繼續(xù)加大轉(zhuǎn)型發(fā)展的力度,加強(qiáng)戰(zhàn)略變革管理,從而實(shí)現(xiàn)新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換。”

就在兩家公司被罰同時(shí),信托行業(yè)年內(nèi)第三次大排查時(shí)間已經(jīng)過(guò)半;此次包括主動(dòng)管理類信托、事務(wù)管理類信托及固有業(yè)務(wù)等多個(gè)方面為重點(diǎn)第三次風(fēng)險(xiǎn)排查,預(yù)計(jì)將于2020年12日前完成機(jī)構(gòu)自查與監(jiān)管復(fù)核;關(guān)于排查進(jìn)展,以及信托公司相關(guān)處罰決定等,中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者將持續(xù)保持關(guān)注。(記者 孫朋浩 見(jiàn)習(xí)記者 鹿凱)

關(guān)鍵詞: 建信信托

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