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近日，中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)發(fā)展報(bào)告(2022)》(以下簡(jiǎn)稱《報(bào)告》)。《報(bào)告》顯示，2021年保險(xiǎn)公司資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)仍以固定收益類為主，占比56.23%;權(quán)益類資產(chǎn)占比23.12%。

具體來看，壽險(xiǎn)公司的利率債和股票配置比例更高，產(chǎn)險(xiǎn)公司更傾向于投資信用債、銀行存款和基金(不含貨基)，集團(tuán)公司則以股權(quán)投資為主，再保險(xiǎn)公司的債券投資占比接近五成。此外，2021年保險(xiǎn)公司綜合/會(huì)計(jì)投資收益率集中區(qū)間同比有所下降，收益率中位數(shù)位于(4.5%，5%]區(qū)間。

權(quán)益類資產(chǎn)配置比例微降

截至2021年末，我國(guó)保險(xiǎn)資金運(yùn)用余額為23.23萬億元，同比增長(zhǎng)12.15%。其中，194家保險(xiǎn)公司參與了本次綜合調(diào)研，涉及投資資產(chǎn)合計(jì)21.76萬億元，同比增長(zhǎng)12.52%。

從大類資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)來看，《報(bào)告》顯示，2021年保險(xiǎn)資金整體仍保持以債券、銀行存款(含現(xiàn)金及流動(dòng)性資產(chǎn))和金融產(chǎn)品為主的配置結(jié)構(gòu)，合計(jì)占比67.67%。其中，固定收益類資產(chǎn)占比56.23%，同比上升2.57個(gè)百分點(diǎn);權(quán)益類資產(chǎn)占比23.12%，同比微降1.4個(gè)百分點(diǎn)，公募基金與組合類產(chǎn)品(混合類與權(quán)益類)占比基本不變。

從細(xì)分資產(chǎn)來看，與2020年相比，債券配置上升2.66個(gè)百分點(diǎn)，公募基金上升0.62個(gè)百分點(diǎn)，金融產(chǎn)品與股票配置比例分別下降0.84個(gè)與1.6個(gè)百分點(diǎn)。

從不同類型公司來看，壽險(xiǎn)公司中，超大型、大型公司配置利率債、股票比例更高，小型公司配置信用債、公募基金、債權(quán)投資計(jì)劃和組合類產(chǎn)品更高。產(chǎn)險(xiǎn)公司中，大型、中型公司配置信用債更高，小型公司配置銀行存款更高。外資保險(xiǎn)公司資產(chǎn)配置集中于利率債和信用債。

綜合收益率整體集中于5.5%以內(nèi)

綜合收益率方面，《報(bào)告》顯示，2021年保險(xiǎn)公司綜合收益率整體集中于5.5%以內(nèi)，機(jī)構(gòu)數(shù)量合計(jì)占比71%，收益率中位數(shù)在(4.5%-5%]區(qū)間;會(huì)計(jì)收益率方面，2021年保險(xiǎn)公司會(huì)計(jì)收益率分布較為集中，位于(4%-6.5%]之間的機(jī)構(gòu)數(shù)量合計(jì)占比65%，收益率中位數(shù)也在(4.5%-5%]區(qū)間。

從各收益區(qū)間對(duì)應(yīng)的保險(xiǎn)公司投資資產(chǎn)規(guī)?？矗?021年，綜合收益率在(4%，5%]區(qū)間的保險(xiǎn)公司投資資產(chǎn)規(guī)模最大，達(dá)9.25萬億元，占行業(yè)總投資資產(chǎn)的比重為42.5%。

目前，保險(xiǎn)公司已形成了自主投資、委托關(guān)聯(lián)方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、委托非關(guān)聯(lián)方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司以及委托業(yè)外管理人(含境內(nèi)外機(jī)構(gòu))等四類投資方式。

《報(bào)告》顯示，截至2021年末，自主投資規(guī)模5.7萬億元，占比26.22%;委托關(guān)聯(lián)方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司投資規(guī)模15.15萬億元，占比69.62%;委托非關(guān)聯(lián)方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司投資規(guī)模0.15萬億元，占比0.71%;委托業(yè)外管理人投資規(guī)模0.75萬億元，占比3.45%。近3年，不同投資方式的管理資產(chǎn)規(guī)模占比保持相對(duì)穩(wěn)定。

從各類型公司來看，不同投資方式管理的保險(xiǎn)資金規(guī)模占比有一定差異。其中，壽險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司委托關(guān)聯(lián)方保險(xiǎn)資管公司管理規(guī)模占比最高，均達(dá)72%;產(chǎn)險(xiǎn)公司自主投資占比28%，高于壽險(xiǎn)公司24%的占比;集團(tuán)公司以股權(quán)投資為主，表現(xiàn)在投資方式選擇上自主投資規(guī)模占比高達(dá)55%。

股權(quán)投資規(guī)模為1.71萬億元

《報(bào)告》顯示，截至2021年末，保險(xiǎn)公司股權(quán)投資(包括未上市企業(yè)股權(quán)、股權(quán)投資基金和股權(quán)投資計(jì)劃，不含境外股權(quán)投資數(shù)據(jù))規(guī)模為1.71萬億元，占總投資資產(chǎn)的比重為7.88%，僅次于債券、金融產(chǎn)品、銀行存款，為保險(xiǎn)資金的第四大資產(chǎn)配置類別。

不同類型的保險(xiǎn)公司在股權(quán)投資方式上存在不同傾向。壽險(xiǎn)公司的配置以未上市企業(yè)股權(quán)和股權(quán)投資基金為主，占比分別為47%和42%;產(chǎn)險(xiǎn)公司以非保險(xiǎn)類未上市企業(yè)股權(quán)為主，占比53%;保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司幾乎全部配置于未上市企業(yè)股權(quán)，占比達(dá)99%，其中保險(xiǎn)類未上市企業(yè)股權(quán)占比超過半數(shù);再保險(xiǎn)公司配置股權(quán)投資計(jì)劃比較突出，占比達(dá)35%。

此外，金融產(chǎn)品投資方面，《報(bào)告》顯示，截至2021年末，保險(xiǎn)公司金融產(chǎn)品投資規(guī)模合計(jì)2.77萬億元，同比減少751.08億元;占所調(diào)研保險(xiǎn)公司投資資產(chǎn)的比例為12.74%，同比下降1.41個(gè)百分點(diǎn)。

行業(yè)人均管理規(guī)模為58.96億元

人才建設(shè)方面，《報(bào)告》顯示，目前行業(yè)共有投資人員3820人，平均每家公司20人。從不同類型機(jī)構(gòu)來看，壽險(xiǎn)、產(chǎn)險(xiǎn)、集團(tuán)、再保險(xiǎn)公司的人才占比分別為69.16%、21.88%、6.57%和2.38%，除壽險(xiǎn)公司人員數(shù)量小幅下降外，其他類型機(jī)構(gòu)人員數(shù)量均有所增長(zhǎng)。

值得關(guān)注的是，行業(yè)人均管理規(guī)模穩(wěn)步增長(zhǎng)，但增速有所下降?！秷?bào)告》顯示，2021年末，保險(xiǎn)公司投資管理部門人均管理規(guī)模為58.96億元，同比增長(zhǎng)8.71%，較上年度下降2.44個(gè)百分點(diǎn)。從機(jī)構(gòu)類型看，壽險(xiǎn)公司人均管理規(guī)模73.66億元，遠(yuǎn)超行業(yè)均值;產(chǎn)險(xiǎn)人均管理規(guī)模22.01億元，同比保持一致。(朱艷霞)

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