富國基金投顧業(yè)務日前全面上線,富國基金旗下子品牌“星投顧”正式和投資者見面。據(jù)了解,首次上線四大主策略組合,為投資者帶來五“星”心動服務。
在監(jiān)管推進公募行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的大背景下,公募基金投顧業(yè)務的開展能更好地發(fā)揮基金公司普惠金融功能,做好居民財富管理服務。近期,證監(jiān)會發(fā)布《關于推動公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的意見》(以下簡稱《意見》),為行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展指明了方向,公募基金立足長遠發(fā)展,應堅持以投資者利益為核心,切實提高各項服務能力,切實做到業(yè)務發(fā)展與投資者利益同提升、共進步。
業(yè)內(nèi)人士認為,富國基金投顧業(yè)務的推出,將更好地發(fā)揮專業(yè)機優(yōu)秀的投資管理能力、精細化的投顧服務能力,全方位滿足居民財富管理需求,助力公募基金行業(yè)投顧業(yè)務高質(zhì)量發(fā)展。
我國公募基金行業(yè)歷經(jīng)23年的發(fā)展,實現(xiàn)規(guī)模與業(yè)績雙豐收。銀河證券數(shù)據(jù)顯示,截至2021年底,公募行業(yè)資產(chǎn)管理規(guī)模達25萬億元,累計盈利超5.98萬億元,公募基金已經(jīng)成為居民投資理財不可或缺的配置選擇。雖然公募行業(yè)規(guī)模不斷壯大,投研實力不斷增強,長期投資業(yè)績表現(xiàn)亮眼,但“基金賺錢基民不賺錢”的市場痛點依然存在,為了解決此行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀,公募基金投顧業(yè)務應運而生。
全渠道上線的富國“星投顧”,創(chuàng)造性地提出了五星心動服務、投資全程護航,一站式解決居民理財?shù)闹T多困擾。第一,專“星”定制,以客戶的視角出發(fā),根據(jù)每一筆錢的投資需求及不同風險偏好,專心給不同的客戶推薦匹配的投顧策略;第二,用“星”優(yōu)選,全市場近10000只基金怎么選,通過科學量化模型,用心在海量基金中優(yōu)中選優(yōu);第三,省“星”調(diào)倉,選好投顧組合后,提供全自動調(diào)倉服務,智能操作不費心;第四,貼“星”陪伴,投前、投中、投后,任何投顧相關問題,及時答疑解惑,貼心陪伴投資全程;第五,全“星”服務,客戶投資目標是什么?風險承受能力怎么樣?市場波動加劇客戶如何應對?全心全意為客戶考慮問題,及時提供陪伴服務。富國“星投顧”,以“顧”為本,以專業(yè)投資能力賦能,為不擅長理財或者無閑暇理財?shù)耐顿Y者,提供全市場選基服務、資產(chǎn)配置服務、全自動調(diào)倉服務、投后陪伴服務。
目前,富國“星投顧”的基金投顧業(yè)務已在富錢包APP、天天基金、螞蟻財富、騰訊理財通、蛋卷基金、盈米且慢等多個渠道上線。
在“投”的實戰(zhàn)方面,由富國多元資產(chǎn)投資部負責基金的研究與投資,在資產(chǎn)配置和投資運作中具備優(yōu)勢,首先,投研團隊經(jīng)驗豐富,富國多元資產(chǎn)投資部于2014年開始組建團隊,團隊領軍者是富國基金副總經(jīng)理李笑薇。團隊成員的職能覆蓋跨資產(chǎn)多策略投資和基金研究,主要投資人員平均具有9年以上投資經(jīng)驗。在“顧”的服務方面,富國“星投顧”組建了一支“顧問”團隊,團隊成員具備專業(yè)策略分析能力、專業(yè)投研答疑能力。(李濤)
關鍵詞: 公募基金 富國基金 資產(chǎn)配置 基金投顧業(yè)務
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