“期貨交易具有高杠桿、高風險的特點,需要加強投資者適當性管理工作。”日前,中國期貨業(yè)協(xié)會秘書長吳亞軍在第二屆中小投資者服務論壇上這樣表示。
吳亞軍在演講中稱,期貨行業(yè)比較早建立了適當性制度,在證監(jiān)會發(fā)布《證券期貨投資者適當性管理辦法》的基礎上,中期協(xié)立足于期貨行業(yè)實踐,同步發(fā)布了《期貨經營機構投資者適當性管理實施指引》,截至目前,期貨行業(yè)的投資者適當性法律法規(guī)體系已基本形成。不過,需要注意的是,期貨交易專業(yè)性較強,投資者教育工作仍需加強。
多措并舉
加強期貨投資者教育
據吳亞軍介紹,期貨目前已經上市了61個商品期貨品種,6個金融期貨品種,涉及眾多的上下游產業(yè)鏈,具有較強的專業(yè)性。良好的投資者教育,是切實保護投資者合法權益不可或缺的環(huán)節(jié)。為此,期貨行業(yè)進行了多方面的嘗試和探索。
一是近年來,期貨行業(yè)通過編寫普及性書籍、舉辦培訓、發(fā)布投教宣傳產品和開展主題教育活動等多種方式開展了豐富多樣的投教活動。
二是針對產業(yè)客戶,行業(yè)著力加強期貨與現貨企業(yè)之間交流,通過調研、培訓、產業(yè)交流會等多種方式,提高現貨企業(yè)對期貨市場的認知,提升期貨行業(yè)服務實體經濟的能力和水平。
三是針對潛在投資者,“中金所杯”和“鄭商所杯”全國大學生競賽,多年來已有數十萬在校大學生參加,成為高校中很有影響力的投資者教育品牌。大商所和上期所都著力與多所高校建立合作,積極推動期貨專業(yè)知識走進校園,從國民教育的角度為期貨行業(yè)培養(yǎng)后備人才。
從五方面落實投保責任
吳亞軍指出,作為直面投資者的市場一線,期貨公司落實投資者保護責任也要強化。他表示,期貨經營機構直接面對投資者,保護投資者合法權益,是期貨經營機構義不容辭的首要責任,期貨公司應從以下五大方面落實投資者保護工作:
一是期貨公司要切實歸位盡責,嚴格落實客戶服務和管理、投資者保護的基本職責,強化投資者適當性管理。
二是要主動履行對客戶的誠信義務,全面落實“了解你的客戶”原則,加強客戶分類和動態(tài)評估,將適當的產品銷售給適當的投資者。
三是要主動承擔知識普及、風險提示和信息咨詢等投資者教育義務,應當對投資者進行輔導,督促投資者遵守期貨交易相關法律、法規(guī),持續(xù)開展投資者風險教育,加強投資者期貨交易行為的合法與合規(guī)性管理。
四是暢通投資者的投訴受理渠道,要以認真負責的態(tài)度對待投資者投訴,不推諉、不逃避、不拖延,主動做好溝通解釋工作。
五是在投資者咨詢非法期貨相關的問題時,要主動普及合法期貨的參與方式及非法期貨的維權路徑,為投資者依法維權提供便利條件。
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