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9月1日，銀保監(jiān)會發(fā)布的《保險資產(chǎn)管理公司管理規(guī)定》(以下簡稱《規(guī)定》)正式實(shí)施?！兑?guī)定》全面體現(xiàn)了監(jiān)管導(dǎo)向和行業(yè)實(shí)踐的最新成果，在強(qiáng)化保險資管公司獨(dú)立性監(jiān)管基礎(chǔ)上，對進(jìn)一步深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、促進(jìn)保險資產(chǎn)管理行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展具有重大意義。

聚焦機(jī)構(gòu)精準(zhǔn)監(jiān)管

此前，保險資管公司的股東股權(quán)管理、高級管理人員范圍和任職資格條件、自有資金運(yùn)用等方面缺乏專門的管理要求，實(shí)踐中主要參照保險公司和保險資金運(yùn)用的規(guī)定執(zhí)行?！兑?guī)定》針對保險資管公司的特殊性，在公司治理和風(fēng)險管理等方面作出了更為清晰具體的規(guī)范，聚焦機(jī)構(gòu)的精準(zhǔn)監(jiān)管。

在公司治理方面，結(jié)合近年來的監(jiān)管實(shí)踐，《規(guī)定》從總體要求、股東義務(wù)、激勵約束機(jī)制、股東會及董監(jiān)事會運(yùn)作、專業(yè)委員會設(shè)置、獨(dú)立董事制度、首席風(fēng)險管理執(zhí)行官、高管兼職等方面明確了要求，全面強(qiáng)化公司治理監(jiān)管的制度約束。在風(fēng)險管理方面，《規(guī)定》明確了全面風(fēng)險管理要求，從風(fēng)險管理體系、風(fēng)險管理要求、內(nèi)控審計、子公司風(fēng)險管理、關(guān)聯(lián)交易管理、從業(yè)人員管理、風(fēng)險準(zhǔn)備金、應(yīng)急管理等方面進(jìn)行了全面增補(bǔ)。

對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)保險學(xué)院教授王國軍表示，此次修訂結(jié)合行業(yè)實(shí)踐和發(fā)展需要，構(gòu)建了以《規(guī)定》為主體、其他監(jiān)管制度為補(bǔ)充的符合保險資管公司特點(diǎn)的機(jī)構(gòu)監(jiān)管制度體系。對于《規(guī)定》中未明確、銀保監(jiān)會其他監(jiān)管制度有要求的，保險資管公司繼續(xù)參照適用。

中央財經(jīng)大學(xué)保險學(xué)院風(fēng)險管理與保險系教授郭麗軍表示，《規(guī)定》增補(bǔ)了分級監(jiān)管、信息披露、重大事項報告等內(nèi)容，豐富了監(jiān)督檢查方式方法和監(jiān)管措施，增加了違規(guī)檔案記錄、專業(yè)機(jī)構(gòu)違規(guī)責(zé)任、財務(wù)狀況監(jiān)控和自律管理等內(nèi)容，進(jìn)一步提升監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督效能。

面對更精細(xì)、更有力的監(jiān)管新形勢，平安資管表示，將加快研究相關(guān)落地舉措，對照新規(guī)檢視完善公司治理和風(fēng)險管理，針對新規(guī)要求持續(xù)提升自身經(jīng)營管理水平與核心競爭能力，始終堅持合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展的目標(biāo)，為保險資管行業(yè)的健康發(fā)展貢獻(xiàn)力量。

借鑒國際先進(jìn)理念

王國軍指出，2003年以來，我國先后設(shè)立了33家保險資管公司。目前各保險資管公司通過發(fā)行保險資管產(chǎn)品、受托管理資金等方式，管理總資產(chǎn)超過20萬億元。其中外資資管公司只有成立不久的安聯(lián)資管一家。

為貫徹落實(shí)黨中央國務(wù)院關(guān)于深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革有關(guān)精神和擴(kuò)大對外開放決策部署，《規(guī)定》取消了對外資保險公司持有保險資管公司股份比例上限的限制，同時，設(shè)置境內(nèi)外股東統(tǒng)一適用的股東資質(zhì)條件，對保險資產(chǎn)管理公司的境內(nèi)外保險公司股東一視同仁。

對此，王國軍表示，《規(guī)定》實(shí)施將有助于吸引國際優(yōu)秀保險公司和資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)參與中國保險資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展。國內(nèi)資管行業(yè)會借鑒外資資管的管理理念，特別是在長期資金管理、大類資產(chǎn)配置、長久期資產(chǎn)創(chuàng)設(shè)和絕對收益獲取等方面的國際經(jīng)驗，而中外資同臺競技有利于資管行業(yè)在競爭與合作中得到更好發(fā)展。“未來中外合資保險資管公司有望成為資本市場機(jī)構(gòu)投資者中的新力量。”郭麗軍說。

針對國際資本市場投資，平安資管表示，公司為國際投資者提供投資中國的資產(chǎn)管理服務(wù)，目前平安資管服務(wù)的境外機(jī)構(gòu)包括主權(quán)財富基金、基金會、全球頂尖保險公司以及資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)等。

提升長期資金運(yùn)用能力

與資本市場其他資金相比，保險資金具有規(guī)模大、期限長，追求價值投資、長期收益等特點(diǎn)，保險資產(chǎn)管理公司具備資金體量大、來源相對穩(wěn)定，是資本市場長期穩(wěn)健的機(jī)構(gòu)投資者。

《規(guī)定》鼓勵保險資管公司發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者作用，為資本市場長期健康穩(wěn)定發(fā)展提供穩(wěn)定的長期資金支持。

一方面引導(dǎo)保險資管公司立足長期投資。在機(jī)構(gòu)定位上，明確保險資管公司“以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)長期保值增值為目的”，支持、鼓勵和引導(dǎo)保險資管公司立足長期投資、穩(wěn)健投資、價值投資，實(shí)現(xiàn)與其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的差異化發(fā)展。另一方面引導(dǎo)保險資管公司專業(yè)化運(yùn)作，夯實(shí)長期投資能力。允許符合條件的保險資管公司投資設(shè)立從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)或與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相關(guān)的子公司，同時明確分級分類監(jiān)管要求，強(qiáng)化監(jiān)管評級結(jié)果運(yùn)用，支持監(jiān)管評級較高、經(jīng)營運(yùn)作穩(wěn)健的機(jī)構(gòu)開展創(chuàng)新型業(yè)務(wù)，引導(dǎo)機(jī)構(gòu)不斷加強(qiáng)自身專業(yè)化建設(shè)。

“依照《規(guī)定》，保險資管公司可開展保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)、資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)、保險私募基金業(yè)務(wù)等，有助于促進(jìn)保險資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)參與市場化競爭，有力推動保險資管公司為資本市場提供長期‘活水’。”郭麗軍認(rèn)為。

王國軍表示，《規(guī)定》進(jìn)一步細(xì)化了保險資管公司的經(jīng)營范圍，支持和引導(dǎo)保險資管公司全面提升綜合服務(wù)能力，為保險資金、企業(yè)年金、職業(yè)年金等長期資金投資運(yùn)作提供更加全面、優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)，助力提升直接融資比重。

值得關(guān)注的是，《規(guī)定》還新增了風(fēng)險管理內(nèi)容，重點(diǎn)關(guān)注了關(guān)聯(lián)交易的管理。王國軍認(rèn)為，關(guān)聯(lián)交易管理是保險資產(chǎn)公司風(fēng)險管理體系的重中之重，隨著保險資管公司風(fēng)險管理能力提升，關(guān)聯(lián)交易的管理進(jìn)一步增強(qiáng)，從而使保險資產(chǎn)管理公司的規(guī)范度和透明度達(dá)到更高的水平，切實(shí)維護(hù)保險資金的長期資金安全。

郭麗軍表示，違規(guī)關(guān)聯(lián)交易確實(shí)會為保險公司埋下風(fēng)險隱患。對險資關(guān)聯(lián)交易予以全面強(qiáng)監(jiān)管，主要是為了防止實(shí)控人或股東通過違規(guī)關(guān)聯(lián)交易套取挪用保險資金，防范資金運(yùn)用風(fēng)險，有助于保障保險資管行業(yè)的健康有序發(fā)展。(實(shí)習(xí)記者 楊雨萌)

關(guān)鍵詞： 保險資產(chǎn)管理 資本市場 股東股權(quán)管理 保險公司