近期市場震蕩磨底,在寬幅震蕩的市場行情中,單一的權(quán)益或者固收投資,很難兼顧收益與穩(wěn)健,而橫跨股債兩市布局的二級債基,通過股債倉位靈活搭配,兼顧“安全性”和“收益性”,能較好地滿足震蕩市投資者追求穩(wěn)中有進(jìn)的理財(cái)需求。據(jù)悉,富國基金目前正在發(fā)行的“固收+”二級債基富國元利債券型基金,將通過嚴(yán)苛的風(fēng)險(xiǎn)控制,善用養(yǎng)老金策略積累絕對收益,以期為投資者帶來穩(wěn)態(tài)低波的投資體驗(yàn)。
據(jù)了解,富國元利兩位擬任基金經(jīng)理分別是富國養(yǎng)老金投資部副總經(jīng)理錢偉華、富國養(yǎng)老金投資部固定收益投資副總監(jiān)林劍平,兩位基金經(jīng)理是來自富國養(yǎng)老金投資團(tuán)隊(duì)的黃金搭檔,均具有10年以上投資管理經(jīng)驗(yàn),自2016年以來合作管理多個(gè)年金組合,在長期的股債搭檔中形成了高度默契,并獲得了不錯(cuò)的業(yè)績表現(xiàn)。據(jù)悉,兩位基金經(jīng)理計(jì)劃將成熟的養(yǎng)老金投資策略運(yùn)用在富國元利這只“固收+”產(chǎn)品中。
將養(yǎng)老金策略賦能在公募產(chǎn)品中,這在業(yè)內(nèi)并不多見。事實(shí)上,富國養(yǎng)老金投資實(shí)力在業(yè)內(nèi)有目共睹。根據(jù)人社部數(shù)據(jù)顯示,截至2021年年底,富國基金旗下含權(quán)類組合近兩年、三年、五年年化收益率分別為9.27%、9.38%和7.19%,均高于同期全市場8.32%、8.52%和6.64%的平均收益率。早在2003年富國基金就已經(jīng)組建年金團(tuán)隊(duì),2013年成立專門的年金管理團(tuán)隊(duì)養(yǎng)老金投資部。歷經(jīng)多年的沉淀與積累,富國基金形成了一套成熟的資產(chǎn)配置策略和嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。
養(yǎng)老金投資策略,并不是簡單的為投資者提供一種理財(cái)工具,而是為投資者提供了一整套低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)解決方案。富國基金養(yǎng)老投資部副總經(jīng)理、富國元利債基擬任基金經(jīng)理錢偉華表示,富國基金養(yǎng)老金具有三大特有體系。第一,持之以恒的管理組合風(fēng)險(xiǎn);第二,立足更長周期,投資于好公司的成長;第三,深入研判各類屬資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征。在富國元利這個(gè)產(chǎn)品中,錢偉華主要負(fù)責(zé)權(quán)益部分的投資。在既往的養(yǎng)老金年金組合投資中,錢偉華堅(jiān)持以風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算為向?qū)?,參考風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算目標(biāo)構(gòu)建組合,應(yīng)用凈值止損和個(gè)股止損,先保持波動可控,再考慮預(yù)期收益率。富國基金養(yǎng)老金投資部固定收益投資副總監(jiān)林劍平則主要負(fù)責(zé)富國元利的債券資產(chǎn)的投資。林劍平表示,養(yǎng)老金投資主要遵循“長期穩(wěn)健”的標(biāo)準(zhǔn)來執(zhí)行。為控制風(fēng)險(xiǎn),在投資中始終堅(jiān)持大類資產(chǎn)配置先行的投資理念,自上而下和個(gè)券甄別相結(jié)合,為組合帶來穩(wěn)健收益。
值得一提的是,除了養(yǎng)老金投資策略賦能新基金和雙實(shí)力基金經(jīng)理掌舵,相比于一般“固收+”產(chǎn)品,富國元利債基具有收益多元化和策略系統(tǒng)化的雙重特點(diǎn)。一方面,通過廣泛投資于利率債、信用債、可轉(zhuǎn)債、股票、股票型基金、混合型基金等,對沖風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)爭取多元收益;另一方面,通過利用固收和權(quán)益的相對性價(jià)比,調(diào)整大類資產(chǎn)配置,提高防守和進(jìn)攻的效率。富國元利債券型基金的發(fā)行,將為具有中低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)需求,以及更注重絕對收益,以長期穩(wěn)健理財(cái)為目標(biāo)的投資者,提供了一款更具穩(wěn)態(tài)低波特性的投資工具。(李濤)
關(guān)鍵詞: 公募產(chǎn)品 富國基金 二級債基養(yǎng)老金 固定收益投資
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